Содержание Системы IKS NILLTFPN:
1. Общие положения
2. Основные принципы предотвращения легализации полученных преступным путем средств
3. Основанный на риске подход
4. Порядок идентификации клиентов
4.1. Идентификация физических лиц
4.2. Идентификация юридических лиц и юридических образований
4.3. Изготовление копий документов, идентифицирующих лицо
4.4. Личное неучастие клиента в процедуре идентификации
5. Выяснение и проверка истинного выгодополучателя
6. Деловые отношения с политически значимым лицом, членом семьи политически значимого лица или с лицом, тесно связанным с политически значимым лицом
7. Порядок, в котором производится оценка, документирование и пересмотр риска легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации
7.1. Оценка своего риска
7.2. Оценка риска клиента
8. Порядок изучения клиента на основе оценки риска легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации
8.1. Мероприятия по изучению клиента и факторы риска
8.2. Упрощенное изучение клиентов
8.3. Углубленное исследование клиента
9. Надзор за сделками клиента
10. Назначение ответственного лица
11. Обучение сотрудников
12. Процедуры проверки соответствия сотрудников выполняемым обязанностям или занимаемым должностям или должности, которые непосредственно вовлечены в управление рисками NILLTFPN
13.Порядок признания подозрительных сделок и порядок отказа от совершения подозрительной сделки
14. Порядок, в котором сообщается Службе финансовой разведки о подозрительных сделках
15.Порядок, в котором сообщается Службе государственных доходов о подозрительных сделках в области налогов
16. Порядок, в котором Службе финансовой разведки подается пороговая декларация
17. Порядок хранения и уничтожения полученной в ходе изучения клиента, надзора за совершенными клиентом сделок информация и документы
18. Права, обязанности и ответственность работников
19. Запрет на разглашение факта подачи сообщения о подозрительной сделке
20. Требования и порядок пересмотра политики и процедур системы внутреннего контроля
21. Надзор за санкционным режимом и предотвращением пролиферации
22. Надзор за предотвращением финансирования терроризма
Приложения к IKS методике :
1. АНКЕТА клиента
2. Идентификационная карта истинного выгодополучателя (PLG)
3. Общий анализ сделки / хозяйственной деятельности
4. Оценка рисков клиента
5. Утверждение деловых отношений с клиентом
6. Оценка СВОЕГО риска
7. Надзор за деловыми отношениями
8. Регистр (журнал) мер по надзору за деловыми отношениями
9. Оценка ответственного члена правления и работника
10. Распоряжения о назначении ответственных лиц (3 образца)
Влияющие на риски факторы и индикаторы оценки риска („Red flags”):
11. Общие признаки, индикаторы
12. Риск ЮРИСДИКЦИИ
13. Риски политически значимых лиц (PNP)
14. Признаки подозрительности в налоговой сфере
15. Признаки подозрительности в сфере нарушения санкций
16. Признаки типологий легализации полученных преступным путем средств
17. Журнал регистрации обучения управлению рисками
18. Акт уничтожения документов
19. Мероприятия углубленного изучения, для клиентов с повышающими риски факторами
20. Объем углубленного изучения для деловых отношений с клиентом из третьей страны с высоким риском
21. Обновление процедур изучения клиентов и оценки риска
22. Риск субъекта Закона о санкциях
23. Риск клиента субъекта Закона о санкциях.
24.Новый! Журнал обучения субъектов закона по санкциям

Обязательные приложения – процедуры по выполнению требований Закона NILLTFPN.

1. Общие положения
2. Оценка санкционного риска
3. Порядок выполнения, изучения и соблюдения санкций в сотрудничестве с клиентом
4. Сообщение службе финансовой разведки (FID) о констатированных нарушениях санкций
5. Ответственность за несоблюдение порядка управления санкционными рисками
6. Права, обязанности и ответственность работников в связи с санкционными рисками

!!!Обязательные приложения – процедуры по выполнению требований Закона о санкциях.

Согласно требованиям NILL Закона и указаниям СГД разработаны следующие обязательные приложения-процедуры:

3 приложения - идентификация клиента и анализ его хозяйственной деятельности
2 приложения - оценка риска клиента и риска санкций
2 приложения - оценка собственного риска
6 приложений - параметры (критерии) признания подозрительной сделки
2 приложения - обучение работников
2 приложения - оценка и назначение ответственного лица
3 приложения - наблюдение за сделками
1 приложение - уничтожение документов по исследованию клиента