IKS NILL методика+ все необходимые приложения

1. Общие положения
2. Основные принципы предотвращения легализации полученных преступным путем средств
3. Основанный на риске подход
4. Порядок идентификации клиентов
4.1. Идентификация физических лиц
4.2. Идентификация юридических лиц и юридических образований
4.3. Изготовление копий документов, идентифицирующих лицо
4.4. Личное неучастие клиента в процедуре идентификации
5. Выяснение и проверка истинного выгодополучателя
6. Деловые отношения с политически значимым лицом, членом семьи политически значимого лица или с лицом, тесно связанным с политически значимым лицом
7. Порядок, в котором производится оценка, документирование и пересмотр риска легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации
7.1. Оценка СВОЕГО риска
7.2. Оценка риска КЛИЕНТА:
7.2.1. Государственный риск
7.2.2. Риск юридической формы
7.2.3. Риск хозяйственной или личной деятельности
7.2.4. Риск используемых продуктов и услуг, а также каналов их поставки
7.2.5. Прочие риски
7.2.6. Пороговые значения оценки рисков клиента

8. Порядок изучения клиента на основе оценки риска легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации
8.1. Мероприятия по изучению клиента и факторы риска
8.2. Упрощенное изучение клиентов
8.3. Углубленное исследование клиента
9. Надзор за сделками клиента
10. Назначение ответственного лица
11. Обучение сотрудников
12. Процедуры проверки соответствия сотрудников выполняемым обязанностям или занимаемым должностям или должности, которые непосредственно вовлечены в управление рисками NILLTFPN
13.Порядок признания подозрительных сделок и порядок отказа от совершения подозрительной сделки
14. Порядок, в котором сообщается Службе финансовой разведки о подозрительных сделках
15. Порядок, в котором сообщается Службе государственных доходов о подозрительных сделках в области налогов
16. Порядок, в котором Службе финансовой разведки подается пороговая декларация
17. Порядок хранения и уничтожения полученной в ходе изучения клиента, надзора за совершенными клиентом сделок информация и документы
18. Права, обязанности и ответственность работников
19. Запрет на разглашение факта подачи сообщения о подозрительной сделке
20. Требования и порядок пересмотра политики и процедур системы внутреннего контроля
21. Надзор за предотвращением пролиферации
22. Надзор за предотвращением финансирования терроризма
23. Список сокращений


Приложения к IKS методике :
1. АНКЕТА клиента
2. Идентификационная карта истинного выгодополучателя (PLG)
3. Общий анализ хозяйственной деятельности
4. Оценка риска КЛИЕНТА
5. Факторы, увеличивающие риск клиента
6. Факторы, уменьшающие риск клиента
7. Утверждение деловых отношений с клиентом
8. Оценка СВОЕГО риска
9. Надзор за деловыми отношениями
10. Регистр (журнал) мер по надзору за деловыми отношениями
11. Оценка ответственного лица
12. Распоряжения о назначении ответственного лица (3 варианта)
13. Влияющие на риск факторы и индикаторы оценки риска („Red flags”)
14. Индикаторы риска подозрительных сделок
15. Влияющие на риск факторы и индикаторы риска политически значимых лиц (PNP)
16. Влияющие на риск факторы и индикаторы риска подозрительных сделок в области налогов
17. Типологии и признаки легализации незаконным путём полученных средств
18. Риск ЮРИСДИКЦИЙ
19. Журнал обучения работников
20. Акт уничтожения документов
21. Общие положения по углублённому изучению клиента
22 Мероприятия по углублённому изучению при деловых отношениях с клиентом из третьей страны с высоким риском
23. Обновление процедур по изучению клиента и оценке риска
24. Проверка обучения работника на соответствие выполняемым обязанностям по управлению рисками.


Обязательные приложения – процедуры по выполнению требований Закона NILLTFPN.